الفوركس مقابل العقود مقابل الفروقات: هل الفوركس عقد مقابل الفروقات أم منتج مختلف؟

إجابة سريعة: ما هو تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات؟

أسهل طريقة لفهم تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات هي كالتالي:

يصف الفوركس السوق أو فئة الأصول. بينما يصف العقد مقابل الفروقات هيكل العقد.

إذا كنت تبحث عن إجابة لسؤال "هل الفوركس عقد مقابل الفروقات؟"، فالإجابة المباشرة هي: لا، الفوركس نفسه ليس عقدًا مقابل الفروقات. الفوركس هو سوق العملات. أما العقد مقابل الفروقات للفوركس فهو عقد يقدم تعرضًا لزوج عملات دون منح ملكية العملات الأساسية.

في المقارنة بين الفوركس والعقود مقابل الفروقات، تذكر أن الفوركس هو السوق والعقود مقابل الفروقات هي منتجات عقود. يمكن للعقد مقابل الفروقات أن يتتبع الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والأسواق الأخرى حيثما كانت متاحة.

الأصل الأساسي هو السوق أو الأداة التي يستند إليها سعر العقد مقابل الفروقات. بالنسبة للعقد مقابل الفروقات للفوركس، فإن السوق الأساسي هو زوج العملات. بالنسبة للعقد مقابل الفروقات للأسهم، فإن السوق الأساسي هو سعر السهم.

هل الفوركس عقد مقابل الفروقات؟

لا. الفوركس ليس تلقائيًا عقدًا مقابل الفروقات. الفوركس هو السوق العالمي لتبادل والمضاربة على أزواج العملات مثل EUR/USD وGBP/USD وUSD/JPY وAUD/USD. العقد مقابل الفروقات هو عقد مشتقات يتيح للمتداولين المضاربة على حركة الأسعار دون امتلاك الأصل الأساسي.

يمكنك تداول الفوركس من خلال العقود مقابل الفروقات مع بعض الوسطاء، لكن هذا لا يعني أن جميع تداولات الفوركس هي تداولات عقود مقابل الفروقات. يعتمد الهيكل الدقيق على الوسيط، والمنتج، ونوع الحساب، وتصنيف العميل، والولاية القضائية.

على سبيل المثال، يمكن تقديم زوج EUR/USD كعقد مقابل الفروقات للفوركس على منصة واحدة، أو كتعرض فوركس فوري على منصة أخرى، أو كعقد عملات آجل من خلال منتج متداول في البورصة. قد يكون اسم الزوج هو نفسه، لكن العقد قد يكون مختلفًا.

هل تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات هما نفس الشيء؟

يمكن أن يتداخل تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات، لكنهما ليسا نفس الشيء. يصف الفوركس السوق الذي يتم تداوله. بينما يصف العقد مقابل الفروقات العقد المستخدم لتداول حركة الأسعار.

• تداول الفوركس: تداول حركة أسعار أزواج العملات.
• تداول العقود مقابل الفروقات: تداول عقد مقابل الفروقات بناءً على سوق أساسي.
• تداول العقود مقابل الفروقات للفوركس: تداول عقد مقابل الفروقات يكون سوقه الأساسي هو زوج عملات.

لذلك، فإن المقارنة بين تداول العقود مقابل الفروقات مقابل تداول الفوركس هي في الواقع مقارنة بين هيكل عقد وسوق عملات. السؤال الأفضل ليس فقط ما إذا كان المنتج يُسمى فوركس أو عقدًا مقابل الفروقات. السؤال الأفضل هو: ما هو المنتج الدقيق الذي تتداوله؟

الفوركس مقابل العقود مقابل الفروقات: الفرق الجوهري

إن الفرق بين الفوركس والعقود مقابل الفروقات هو أن الفوركس هو سوق العملات، بينما العقد مقابل الفروقات هو عقد يُستخدم للمضاربة على حركة الأسعار.

• الفوركس يصف السوق: أزواج العملات.
• العقد مقابل الفروقات (CFD) يصف الأداة: عقد مقابل الفروقات.
• العقد مقابل الفروقات للفوركس يصف التداخل: عقد مقابل الفروقات يتتبع زوج عملات.

لهذا السبب قد تكون عبارة "الفوركس والعقود مقابل الفروقات" مربكة. يخبرك الفوركس بفئة الأصول. بينما يخبرك العقد مقابل الفروقات بهيكل المنتج.

مقارنة بين الفوركس والعقود مقابل الفروقات للفوركس والعقود مقابل الفروقات الأخرى

قد تبدو أدوات الفوركس، والعقود مقابل الفروقات للفوركس، والعقود مقابل الفروقات غير المتعلقة بالفوركس متشابهة على منصة التداول لأن كل منها يمكن أن يعرض رسومًا بيانية للأسعار، وأزرار شراء وبيع، ورافعة مالية، وهامش، وفروق سعرية. ولكنها ليست منتجات متطابقة.

الفوركس مقابل العقد مقابل الفروقات للفوركس

العقد مقابل الفروقات للفوركس مقابل العقود مقابل الفروقات الأخرى

لا تفترض أن نفس الرمز يعني نفس المنتج في كل مكان. قد يرى المتداول EUR/USD على منصتين، ولكن قد يكون أحد المنتجين فوركس فوري، والآخر عقدًا مقابل الفروقات للفوركس، والآخر عقدًا آجلًا.

كيف تعمل العقود مقابل الفروقات للفوركس

العقد مقابل الفروقات للفوركس هو عقد يتتبع حركة سعر زوج من العملات. لا يتسلم المتداول العملات الأساسية. بدلاً من ذلك، يعتمد الربح أو الخسارة على كيفية تغير سعر العقد مقابل الفروقات بين فتح المركز وإغلاقه.

على سبيل المثال، المتداول الذي يشتري عقدًا مقابل الفروقات لـ EUR/USD يضارب على أن EUR/USD سيرتفع. إذا ارتفع EUR/USD بعد الدخول، فقد يربح مركز العقد مقابل الفروقات قبل التكاليف. وإذا انخفض EUR/USD، فقد يخسر المركز. يعني الفارق السعري (السبريد) أن المركز قد يبدأ بتكلفة صغيرة فور الدخول.

قد يتتبع العقد مقابل الفروقات للفوركس سعر زوج العملات الأساسي عن كثب، ولكنه يظل عقدًا مُقدمًا بموجب شروط وسيط محددة. نظرًا لأن شروط المنتج قد تختلف، استخدم قائمة التحقق أدناه قبل إبرام صفقة عقد مقابل الفروقات للفوركس.

للاطلاع على أساسيات النقطة (Pip) وحجم اللوت، راجع كيفية حساب النقاط في الفوركس و ما هو حجم اللوت في الفوركس.

الملكية والتكاليف في الفوركس والعقود مقابل الفروقات

هل تمتلك العملة عند تداول العقود مقابل الفروقات للفوركس؟

لا. مع العقود مقابل الفروقات للفوركس، لا تتلقى اليورو أو الدولار أو الين أو الجنيه الإسترليني أو العملات الأخرى في حسابك. أنت تضارب على حركة سعر زوج العملات من خلال عقد.

حتى عند تداول زوج عملات، لا يتم تحويل رصيد حسابك تلقائيًا إلى عملة الأساس. قد يظهر مركز العقد مقابل الفروقات للفوركس ربحًا أو خسارة بعملة حسابك، لكن هذا لا يعني أنك تمتلك عملة الأساس أو عملة التسعير.

في زوج مثل EUR/USD:

• EUR هي عملة الأساس.
• USD هي عملة التسعير.
• توضح حركة السعر كم يساوي اليورو الواحد بالدولار الأمريكي.
• تعتمد معالجة الربح والخسارة وقيمة النقطة والتحويل والهامش على مواصفات المنتج وإعدادات الحساب.

للاطلاع على أساسيات مراكز الشراء والبيع، راجع مراكز الشراء والبيع في الفوركس.

التكاليف: السبريد، العمولة، السواب والتمويل الليلي

يمكن أن ينطوي كل من الفوركس والعقود مقابل الفروقات على تكاليف تداول. تعتمد التكاليف الدقيقة على الوسيط، ونوع الحساب، والمنتج، وحجم الصفقة، والسوق، وفترة الاحتفاظ.

السبريد ليس هو نفسه السواب. يؤثر السبريد عادةً على الدخول والخروج من خلال الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب. قد ينطبق السواب أو التجديد أو التمويل الليلي عندما يظل المركز مفتوحًا طوال الليل.

يمكن أن تتراكم تكاليف التمويل الليلي، مما قد يجعل الاحتفاظ بمراكز العقود مقابل الفروقات ذات الرافعة المالية مكلفًا لفترات طويلة. قد تكون مقارنة بند تكلفة واحد فقط مضللة لأن منتجات الفوركس والعقود مقابل الفروقات قد تستخدم نماذج تكلفة مختلفة.

للاطلاع على أساسيات السبريد، راجع سعر العرض والطلب في الفوركس. وللاطلاع على أساسيات التكاليف الليلية، راجع ما هو السواب في الفوركس.

قبل تداول العقود مقابل الفروقات للفوركس: قائمة التحقق من المنتج

قبل تداول عقد مقابل الفروقات للفوركس أو المقارنة بين الفوركس والعقود مقابل الفروقات، تحقق من تفاصيل المنتج. يمكن لزوج العملات نفسه أن يتصرف بشكل مختلف اعتمادًا على هيكل العقد وقواعد الوسيط.

1. تأكيد نوع المنتج: هل هذا فوركس فوري، أم عقد مقابل الفروقات للفوركس، أم عقود آقلة، أم منتج آخر؟
2. التحقق من حجم العقد: كم يمثل العقد الواحد أو اللوت الواحد من التعرض؟
3. التحقق من الحد الأدنى لحجم اللوت: ما هي أصغر صفقة يمكن تداولها؟
4. حساب قيمة النقطة: كيف تؤثر حركة النقطة الواحدة على الحساب؟
5. التحقق من عملة التسعير وعملة الحساب: كيف سيتم التعامل مع الربح والخسارة وقيمة النقطة والتحويل؟
6. التحقق من الهامش والرافعة المالية: ما هو الهامش المطلوب، وما مقدار التعرض الذي تخلقه الصفقة؟
7. التحقق من السبريد والعمولة: ما هي تكاليف المعاملات التي تنطبق؟
8. التحقق من السواب أو التمويل الليلي: ماذا يحدث إذا تم الاحتفاظ بالمركز طوال الليل؟
9. التحقق من ساعات التداول: متى يمكن تداول الأداة؟
10. التحقق من السيولة والانزلاق ومخاطر الفجوات: هل يمكن أن يختلف سعر التنفيذ عن السعر المتوقع؟
11. التحقق من شروط التنفيذ والطرف المقابل: ما هي القواعد التي تنطبق على التنفيذ والتسعير ومعالجة الأوامر والنزاعات؟
12. التحقق من الحمايات: هل تنطبق الحماية من الرصيد السلبي أو الإغلاق الإجباري للهامش أو أي حماية أخرى لمتداولي التجزئة؟
13. التحقق من الولاية القضائية: هل هذا المنتج متاح ومنظم حيث تتداول؟

ما يجب التحقق منه في صفحة زوج العملات

عند توفرها، يجب أن تساعد صفحة الزوج المفيدة المتداولين على مراجعة أسعار العرض/الطلب المباشرة، والسبريد، وقيمة النقطة، وحجم اللوت، ومتطلبات الهامش، والسواب الشرائي، والسواب البيعي، وساعات التداول، ومواصفات العقد قبل التداول. لا تعتمد فقط على اسم الزوج؛ استخدم جدول مواصفات المنتج أو تفاصيل المنصة لتأكيد المنتج الدقيق الذي تتداوله.

يمكنك استخدام صفحة أزواج مباشرة مثل السعر المباشر لـ EUR/USD لمراجعة حركة الأسعار المباشرة والمعلومات على مستوى الزوج، ثم تأكيد مواصفات العقد في منصة التداول أو وثائق الحساب قبل إبرام الصفقة.

الرافعة المالية والهامش ومخاطر العقود مقابل الفروقات

غالباً ما يستخدم تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات الرافعة المالية. يمكن للرافعة المالية أن تجعل إمكانية فتح مركز أكبر متاحة بإيداع هامش أصغر، ولكنها تضاعف أيضًا تأثير حركة الأسعار على الحساب.

في بعض المناطق، يفرض المنظمون قيودًا على الرافعة المالية لتجزئة العقود مقابل الفروقات ويتطلبون حمايات مثل قواعد الإغلاق الإجباري للهامش، أو تحذيرات المخاطر الموحدة، أو الحماية من الرصيد السلبي. تعتمد القواعد الدقيقة على الولاية القضائية، وكيان الوسيط، ونوع المنتج، ونوع الحساب، وتصنيف العميل.

لا يعني الهامش المنخفض مخاطر أقل. لا تزال الصفقة قادرة على خسارة الأموال بناءً على التعرض الكامل، وليس فقط الهامش المطلوب لفتحها.

لا تفترض أن منتج العقود مقابل الفروقات المتاح من خلال كيان وسيط معين متاح بموجب كيان آخر. قد تدير مجموعة الوساطة كيانات مختلفة ببيانات وقواعد مختلفة، وإذونات منتجات، وحدود رافعة مالية، وتحذيرات، وحمايات متنوعة.

قبل تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات، تحقق مما إذا كانت العقود مقابل الفروقات متاحة في بلدك، ومن كيان الوسيط الذي تتداول معه، وما إذا كنت مصنفًا كعميل تجزئة أو محترف، وما هي حدود الرافعة المالية التي تنطبق، وهل تنطبق الحماية من الرصيد السلبي، وما هي قواعد الإغلاق الإجباري للهامش، وهل المنتج هو فوركس فوري، أم عقد مقابل الفروقات للفوركس، أم عقود آجلة، أم هيكل آخر.

لمزيد من التفاصيل، راجع أفضل رافعة مالية للفوركس.

كيفية المقارنة بين منتجات الفوركس والعقود مقابل الفروقات

لا يُعد الفوركس ولا العقود مقابل الفروقات أفضل تلقائيًا. يعتمد الخيار الأفضل على هدف المتداول، وتوفر المنتج، والتكاليف، وتحمل المخاطر، والوصول إلى المنصة، وقواعد الحساب، وما إذا كان المتداول يفهم مواصفات العقد.

الجدول أدناه هو إطار عمل لمقارنة المنتجات، وليس توصية.

إذا كنت تريد ملكية مباشرة لأصل ما، فإن العقود مقابل الفروقات ليست عادةً الهيكل المناسب. إذا كنت تريد تعرضًا قصير الأجل برافعة مالية لحركة الأسعار، فقد تكون العقود مقابل الفروقات أحد الهياكل المتاحة، اعتمادًا على القواعد المحلية وشروط الوسيط.

أخطاء شائعة عند المقارنة بين الفوركس والعقود مقابل الفروقات

تأتي العديد من أخطاء المبتدئين من التعامل مع الفوركس، والعقود مقابل الفروقات للفوركس، والعقود مقابل الفروقات الأخرى كما لو كانت نفس المنتج. تجنب هذه الأخطاء:

• افتراض أن الفوركس هو دائمًا عقد مقابل الفروقات: الفوركس هو سوق العملات؛ والعقد مقابل الفروقات هو أحد هياكل العقود المحتملة.
• افتراض أن العقود مقابل الفروقات هي سوق واحد: يمكن للعقود مقابل الفروقات تتبع الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والأسواق الأخرى حيثما كانت متاحة.
• افتراض أن العقد مقابل الفروقات يمنح ملكية الأصل الأساسي: توفر العقود مقابل الفروقات للفوركس والعقود مقابل الفروقات الأخرى عادةً تعرضًا للأسعار وليس ملكية.
• افتراض أن رمز EUR/USD نفسه له نفس الهامش والتكاليف في كل مكان: يمكن أن يكون اسم الزوج هو نفسه بينما تختلف شروط العقد.
• تجاهل الولاية القضائية: تختلف إمكانية توفر العقود مقابل الفروقات والرافعة المالية والحمايات حسب الدولة وكيان الوسيط.
• تجاهل مواصفات المنتج: يمكن أن يكون لزوج العملات نفسه حجم عقد وهامش ورسوم وقواعد تنفيذ مختلفة على منصات مختلفة.
• الاعتقاد بأن الهامش المنخفض يعني مخاطر أقل: يجعل الهامش المنخفض فتح المركز أسهل، لكن الخسائر تعتمد على التعرض وحركة الأسعار.
• تجاهل التمويل الليلي: يمكن أن تتراكم تكاليف الاحتفاظ، خاصة بالنسبة لمراكز العقود مقابل الفروقات لعدة أيام.
• مقارنة بند تكلفة واحد فقط: يمكن أن تشمل التكلفة الإجمالية السبريد والعمولة والسواب والتحويل والانزلاق والرسوم الخاصة بالمنتج.
• استخدام رافعة مالية مفرطة: يمكن لكل من الفوركس والعقود مقابل الفروقات تضخيم الخسائر عندما يكون حجم الصفقة كبيرًا جدًا.
• تخطي الممارسة على الحساب التجريبي قبل فهم العقد: يجب على المبتدئين فهم حجم العقد والهامش وقيمة النقطة والتكاليف قبل المخاطرة بأموال حقيقية.

ملخص سريع: تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات

الفوركس هو السوق؛ والعقد مقابل الفروقات هو هيكل العقد. يمكن أن يتداخل تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات عندما يقدم الوسيط عقودًا مقابل الفروقات للفوركس، لكن الفوركس ليس تلقائيًا عقدًا مقابل الفروقات. قد يتم تقديم الفوركس أيضًا من خلال هياكل أخرى اعتمادًا على الوسيط والولاية القضائية.

يتتبع العقد مقابل الفروقات للفوركس حركة سعر زوج العملات دون منح ملكية العملات الأساسية. وقد ينطوي على سبريد، وعمولة، ورافعة مالية، وهامش، وسواب، وتمويل ليلي، وانزلاق السعري، ومخاطر الفجوات، وقواعد خاصة بالمنتج.

قبل تداول العقود مقابل الفروقات للفوركس، تحقق من نوع المنتج، وحجم العقد، وحجم اللوت، وقيمة النقطة، وعملة التسعير، وعملة الحساب، والهامش، والسبريد، والسواب، وساعات التداول، وشروط التنفيذ، والولاية القضائية، وحمايات الحساب.